①首日合计发行超200亿,招行占据半壁江山; ②泰康中证A500ETF联接基金销售55亿,提前结募; ③场外基金价格战打响“1折费率”。
中证A500场外指数发行首日,让市场再次看到了银行渠道的销售能力。
先来看战况:
首先,首日战况超200亿。来自渠道不完全统计显示,截至10月25日下午3点,有统计数据的17只中证A500场外基金销售超200亿。从销售速度来看,上午开售仅2个小时,17只中证A500ETF合计发行已经超过百亿。销售战报以半小时的频率更新,战况激烈。
其次,在代销渠道来看,银行依然是发行的绝对主力。招行、中行、中信等9家银行合计销售超200亿,其中,仅招行首日代销就超过百亿,占据银行的半壁江山。发行领先的银行有鲜明的共性,即费率低。招行全渠道基金代销认购费率A份额打1折,C份额免费,中行和中信部分代销的中证A500指数A份额认购费打1折。
单日百亿的招行着实“卷”到了其他银行,财联社获悉,25日晚间已有银行开会,制定新的销售政策,而基金公司周末也要加班配合银行相关举措。业内预测,下周一发行市场依然激烈。
第三,泰康中证A500场外联接基金脱颖而出。20分钟破15亿,30分钟破20亿……截至下午3点,泰康中证场外联接基金已经发行到55亿。与中证A500ETF首募时的状况大相径庭,泰康中证A500ETF联接基金发售一路遥遥领先。
在20只基金集体开售之前,市场已经有传言称,与招行渠道关系较好的泰康基金或在这只场外基金上发力,25日上午的数据让其他同期在售的基金公司不淡定了。
泰康基金也主打速战速决,26日,仅发行了一天,尽管未触及80亿的发行上限,泰康基金从保障基金平稳投资运作,保护基金份额持有人利益角度出发,决定提前结募募集。
第四,电商渠道首次以战报的方式加入发行大战。天蚂蚁基金、天天基金、京东金融以及同花顺等4家代销机构首日合计新发约6亿。电商渠道方面,虽然最终战绩逊色于银行,但在低基数上的高增长是看点,以京东金融为例,截至25日晚5点,京东金融上中证A500指数类基金的认购总规模,与此前指数类基金的开售首日相比,增长超37倍,认购的用户数超9倍。
“冲刺型销售”非银行莫属
这次中证A500场外基金发行,大概率是银行销售渠道从主动管理转向被动指数的一次标志性事件。
ETF蓬勃发展,券商在财富管理上地位不断提升,银行并非后知后觉。随着市场好转与主动权益基金的赎回,银行逐渐摆脱了上一轮主动权益销售带来的桎梏。招商银行率先喊了“数投资选招行”的口号,调转船头拥抱指数时代。
在此次中证A500场外指数基金的发行中,招行代销了正在发行的全部20只中证A500指数型基金。A份额买入费率1折,C份额0认购费。值得注意的是,招行也是率先于行业提出代销基金认购费、申购费打1折的银行。
单日百亿的销售量,招行再次证明了零售渠道的销售能力。
20家都有代销,从页面展示来看,招行也有侧重。泰康之外,华夏、博时、招商、华安、大成旗下产品也在主要销售行列,这几家销售数据同样不俗。
有托管行销售的场外中证A500指数基金相对占优,比如兴业主销嘉实中证A500ETF联接基金、交行则“独宠”易方达,农行主销万家中证A500指数基金,建行对华商中证A500指数增强基金鼎力相助。
此前将托管放在券商的公司则多数采取广撒网的政策,多更多的银行合作以期获得更多的销售机会。
场外基金价格战打响“1折费率”,银行胜出
1折认购费在此次中证A500场外基金的销售中显得非常有优势。
除了招行银行全线A份额认购费1折,包括中行、中信等多家银行也在代销中证A500指数产品上采取了1折认购费的方式。比如,中行主销的广发中证A500指数基金、中信主销的中欧中证A500指数基金,代销的华泰柏瑞中证A500ETF联接基金均对A份额采取了1折认购费的形式。
从销售成绩来看,广发中证A500指数基金在发行首日取得了近30亿的成绩,仅次于泰康中证A500ETF联接,在大厂云集的11只场外指数基金中脱颖而出。
在业内看来,自此次中证A500场外指数发行后,场外费率战也就此打响,未来场外基金发行时,代销渠道降低费率让利或也将成为标配。
还是看“销冠”泰康,旗下中证A500ETF联接基金在25日凌晨公告,新增销售基金并参加部分销售机构认购费率优惠活动的公告,公示了58家代销和其中55家渠道的认购费率优惠活动,其中优惠力度集中在认购费率打1折。